🏆Kategori Liderleri & Risk/Getiri Sıralaması

Yalnızca ham getiriye değil, katlanılan riske (Sharpe, MDD, Oynaklık) oranla en verimli getiriyi sağlayan kategori şampiyonu fonları keşfedin.

📁Fon Kategorisi:

🏷️Alt Kategori:

🎯Sıralama Modeli:

⏱️Getiri Vadesi:

🏅Veri Olgunluğu:

🛡️

SPK Tasfiye / Alım-Satıma Kapatılan Fonlar Hariç Tutuluyor (Önerilen)

SPK Bülteni 2026/60 ile kapatılan 7 PYŞ fonu podyum ve sıralamadan gizlenir, yalnızca doğrudan yatırım yapılabilir aktif liderler listelenir.

💡Bu Sayfayı Nasıl Kullanmalıyım? • Sade & Pratik Kılavuz

🎯 1. Hangi Yatırımcıyım? (Doğrudan Seçim Tablosu)

Kafanızın hiç karışmasını istemiyorsanız, doğrudan kendi yatırım hedefinize karşılık gelen tek bir modeli seçmeniz yeterlidir:

👑 'Bana tek bir lider ver, tüm yılların en sağlamı olsun' (Kurumsal & Güvenilir)

👉 Seçilecek Model: 👑 Master Kalite Skoru

Neden? Tek bir yıla aldanmaz. 5Y, 3Y, 1Y getiri istikrarını Sharpe ve kriz dayanıklılığıyla harmanlayan nihai güç skorudur.

💎 'Seçtiğim vadenin (örn: son 1 yıl) en dengelisini göreyim' (Dönemsel)

👉 Seçilecek Model: 💎 Dönemsel Kompozit Skor

Neden? Sadece seçtiğiniz getiri vadesindeki getiri + Sharpe + MDD dengesini ölçer.

🛡️ 'Geceleri rahat uyuyayım, ana param erimesin' (Temkinli)

👉 Seçilecek Model: 🌊 MDD Verimliliği

Neden? Çöküşlerde en az kaybettiren ve sermayeyi en iyi koruyan fonları öne çıkarır.

🚀 'Dalgalanma sorun değil, maksimum kazanç istiyorum' (Agresif)

👉 Seçilecek Model: 🚀 Saf Getiri Sıralaması

Neden? Riski gözetmeksizin parayı en çok katlayan fonları 1. sıraya dizer.

🧩 2. Pratik Kombinasyon & Senaryo Kılavuzu (Hangi Durumda Ne Seçmeliyim?)

Analiz yaparken kafanız karışıyorsa aşağıdaki 4 popüler hazır senaryodan birini uygulayabilirsiniz:

🏆 Senaryo 1: 'Sarsılmaz Ağır Sıklet Şampiyonu'

👉 Kombinasyon: 👑 Master Skor + 🟢 Tier 1

Ne Yapar? 5 yıllık krizleri yaşamış köklü devler arasından, tüm yıllardaki bileşik büyüme ve istikrarı en yüksek gerçek efsaneleri (AK3, IIH, RPD gibi) zirveye taşır.

⚡ Senaryo 2: 'Köklü Kurumda Son 1 Yılın En Formda Lideri'

👉 Kombinasyon: 💎 Kompozit Skor + ⏱️ 1Y + 🟢 Tier 1

Ne Yapar? Toy fonlara para bağlamaz; tecrübeli 3+ yıllık fonlar havuzunda sadece son 12 ayın şartlarını en iyi okuyan, formda yöneticileri (GSP gibi) bulur.

🚀 Senaryo 3: 'Yükselişteki Dinamik Genç Yıldız Avı'

👉 Kombinasyon: 💎 Kompozit Skor + ⏱️ 1Y + 🟡 Tier 2

Ne Yapar? Portföyü henüz hantallaşmamış, 1-3 yaşındaki atak ve çevik fonlar arasında son 1 yılın en verimli yıldızlarını yakalar.

🛡️ Senaryo 4: 'Krizlerde En İyi Koruyan Zırhlı Fon'

👉 Kombinasyon: 🌊 MDD Verimliliği + 🟢 Tier 1

Ne Yapar? Piyasa çökerken bile ana parayı en az eriten ve riskini mükemmel yöneten korunaklı fonları listeler.

🔍 3. Canlı Örnek: IPB mi, RPD mi? (Neden Sıralamalar Farklı Çıkıyor?)

Değişken Fonlar kategorisinde 5 Yıllık vadede iki modeli kıyasladığımızda sistemin neden böyle çalıştığını net görebiliriz:

🚀 Saf Getiri Şampiyonu: IPB

5Y Getiri: +%1756.61 | Max Kayıp: -%29.30 | Sharpe: 1.16

👑 Master Skor Şampiyonu: RPD

5Y Getiri: +%1210.26 | Max Kayıp: -%10.57 | Sharpe: 1.87

Karar Yorumu: IPB spor araba gibidir; çok hızlı gider (%1756 getiri) ama yolda sert sarsar (-%29 çöküş yaşatır). RPD ise konforlu bir zırhlı araç gibidir; yine çok yüksek kazandırır (%1210 getiri) ama çöküşü sadece -%10'da tutar. Kriz anında %30 kayba tahammülünüz varsa IPB, 'huzurlu, köklü ve sağlam büyüsün' diyorsanız RPD doğru tercihtir.

📖 4. Modellerin Günlük Dilde Kısa Anlamları

👑 Master Kalite Skoru: Ağır sıklet boks şampiyonluk kemeridir. Tek bir yıla kanmaz; fonun 5Y (%20) + 3Y (%20) + 1Y (%20) getiri sürekliliğini, Sharpe (%25) ve krizdeki Max Kayıp (%15) ile harmanlar. En sarsılmaz ana omurga pusuladır.

💎 Dönemsel Kompozit Skor: Tek bir dönemin karne notudur. Yalnızca seçilen vadedeki (1Y/3Y/5Y) getiri + Sharpe + risk dengesini puanlar.

⭐ Sharpe Oranı: 'Attığın taş ürküttüğün kurbağaya değdi mi?' ölçüsüdür. Mevduat faizi üstünde alınan 1 birim riske karşılık ne kadar ekstra kazanç kaldığını gösterir (1.0 üzeri harikadır).

🌊 MDD (Maksimum Kayıp) Verimliliği: '100 TL'm en kötü krizde kaça indi?' Fonun yaşadığı en büyük çöküşe oranla ne kadar getiri ürettiğidir.

🚀 Saf Getiri: Hız göstergesidir. İniş çıkışları önemsemeden parayı en çok katlayan fonu gösterir.

🌟 5. Yıldız Bölge ve Veri Olgunluğu (Tier) Rozetleri

🌟 Yıldız Bölge (Yeşil Kutu): Grafiğin sol üst köşesidir; piyasadan daha az risk alarak daha çok kazandıran en akılcı fonları gösterir.
🟢 Tier 1 (Köklü Fonlar • ≥3 Yıl): Geçmişteki krizleri, faiz döngülerini ve ayı piyasalarını başarıyla atlatıp kendini kanıtlamış ana omurga fonlar.
🟡 Tier 2 (Gelişen Fonlar • 1-3 Yıl): 1 ile 3 yıl arasında piyasada olan, yükseliş trendindeki dinamik fonlar.
⚪ Tier 3 (Yeni Fonlar • <1 Yıl): Henüz 1 yılını doldurmamış, kısa geçmişe sahip taze fonlar.
🟢 Tier 1 & 🟡 Tier 2 (Olgun Fonlar • ≥1 Yıl): En az 1 yıllık verisiyle rüştünü ispatlamış tüm köklü ve gelişen fonları aynı anda inceleyen birleşik filtre.